公对私转账30万违法吗

1. 公对私转账30万违法吗

公对私转账30万不违法。私对公转账过程中如果没有涉及到违法犯罪的行为，同时存在合理理由的情况下，一般情形下是合法的。如果是法定代表人在没有合理理由的情况下，把基本户的资金转到个人户就会有可能被怀疑存在偷逃税款、逃避债务等违法行为的风险。公对私转账是指取得营业执照的公司、单位，组织，以公司名义，包括小饭馆的个体户营业执照在银行开立的账户。 私是指个人凭个人有效证件，如身份证，士兵证在银行开立的账户。 转账公对公，就是指，两个对公账户相互转账。对私，就是指，对公账户向个人账户里转账。 一般来说，对公不会向对私转账。无论是从内部稽核和控制角度，还是银行的结算办法，都不鼓励这种行为。公对私转账在企业网银中，规定在系统默认的情况下对向个人账户的单笔转账，限额500万元；向个人账户转账的单笔转账限额可以在柜面开通企业网银单笔代付业务时设定。大额转账和小额转账要收手续费，网银互联只要是银联入网银行，不管本地异地小于五万就实时到账，且免手续费。《现金管理暂行条例实施细则》第十二条 开户单位必须建立健全现金账目，逐笔记载现金收付，账 目要日清月结，做到账款相符。不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现 金；不准单位之间相互借用现金，不准谎报用途套取现金；不准利用银行 账户代其他单位和个人存入或支取现金；不准将单位收入的现金以个人名 义存入储蓄；不准保留账外公款；禁止发行变相货币，不准以 任何票券代替人民币在市场上流通。

2. 公对私转账30万违法吗

一、公对私转账30万违法吗1、公对私转账30万不违法。但是目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百零三条 【逃避追缴欠税罪】纳税人欠缴应纳税款，采取转移或者隐匿财产的手段，致使税务机关无法追缴欠缴的税款，数额在一万元以上不满十万元的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处欠缴税款一倍以上五倍以下罚金；数额在十万元以上的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处欠缴税款一倍以上五倍以下罚金。第二百零二条【抗税罪】以暴力、威胁方法拒不缴纳税款的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处拒缴税款一倍以上五倍以下罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处拒缴税款一倍以上五倍以下罚金。二、被骗洗黑钱罪怎么判被骗洗黑钱罪的判法如下：1、情节较轻的，处五年以下有期徒刑或拘役并处洗钱数额的5%以上20%以下罚金；2、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；3、单位犯前款罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者刑事犯罪。

3. 公对私转账30万违法吗

法律分析：不违法，但是目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第五条 金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

4. 私对私转账200万行吗

私对私转账的规定如下：
   
 （一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。
   
 （二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
   
 （三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
   
 （四）自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
   
 中国人民银行根据需要可以调整大额交易报告标准

5. 私对私转账30万有问题吗

私对私转账30万一般不会有什么问题。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定“自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。”也就是说，只要人民币交易金额超过50万元以上的，该笔交易就会被银行监控，用户一定要在规定的时间内，将该大额交易上报中国反洗钱监测分析中心，若是没在规定时间内上报，或没有上报，金融机构就会被人民银行处罚。私对私转账规定：非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。中国人民银行根据需要可以调整大额交易报告标准。对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，非银行支付机构可以不报告：（一）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。（二）非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用。（三）交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费。（四）中国人民银行确定的其他情形。中国人民银行根据需要可以调整大额交易免报范围。

6. 公对私转帐30万有风险吗

公对私转帐30万肯定是有风险的，因为公对私这种走账形式已经成为了税务严查的重点，不管是公司账户还是个人账户，一旦被银行检测到资金流向异常，就很有可能会被严查。除非你有合理用途，且附有相关资料上交给银行。比如以下几种：1、工资、奖金、差旅费、医药费类“公对私”：工资表、代扣代缴个税的完税证明、报销单据等2、房租类“公对私”：租房合同、收款人身份证复印件、租赁发票3、借款类“公对私”：借款合同、收款人身份证复印件、代扣代缴个税的完税证明4、客户是个人，交易金额大：交易中确实有的公司客户是个人，例如餐饮企业，服装企业，如果是实际业务，即使金额较大也可以正常转账。拓展资料：公对私转账的风险如下：1、抽逃企业资金公司账户的资金往来一般都是有据可查的，但是如果转到老板的私人账户，就难以区分到底这个款项是公用还是私用的，容易出现挪用公款或逃避债务的风险。根据法律规定，公司的资金必须要受到监管，不可以挪做私用，一旦发现有挪用公款的行为，严重的会被定罪入刑！2、骗税、偷逃税款有的企业利用网银“公对私”转账速度快、限制少的便利，将本应该属于企业之间的资金往来变成通过企业账户转给个人账户的方式完成，隐瞒企业的真实收入达到逃税的目的。此外也有不法分子通过注册虚假公司，开办账户进行虚假支付交易，在没有实际经营业务的情况下虚开增值税发票，骗取国家税收优惠，扰乱国家正常的税收秩序。3、洗钱、地下钱庄嫌疑单位银行结算账户的网银支付功能使客户可以不受时间、空间和地区的限制，无需接受银行的规模审查，客户可以通过虚构交易背景完成资金划转，转缺乏有效的反洗钱内控监管措施。同时，单位账户网银“公对私“业务在虚拟环境下完成，没有签名、笔迹等实质痕迹，商业银行很难了解到账户资金的实际控制人，加大了商业银行监督、管理的难度，犯罪分子能够快速地将黑钱在单位和个人账户之间相互流动，模糊了资金来源，加大了洗钱犯罪的调查取证难度。一旦个人账户大额收款累积次数过多，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能。注意，会被列入重点监控的不仅仅是金额大，而且是一年内收款次数多的对象，并不是所有大额交易都会被监控。根据大额支付交易的规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。

7. 私对私转账200万行吗 私对私转账200万可不可以

  私对私转账  200  万是可以的。 私对私转账如下：
   1  、服务台办理：客户带上个人身份证件和银行卡去发卡银行服务台开通大额转账 功能即可进行转账；
   2  、在网上银行办理：只需开通在网上银行时选择的日交易额度足够大的话，客户想转多少都可以。当日每笔或总计交易人民币在  20  万人民币及以上的现钞存缴、现钱 支取、现金汇款等现钱收入支出都属于超大金额交易，假如转账额度过高，银行会有一定限制。
  以上就是私对私转账200万行吗相关内容。
   200  万大额转账多久到账         
   一般情形下，  200  万大额转账同行 账户间转账的最晚会在一个工作日内到账；若是跨行汇款那么需要时间 便会相对长一点，需要  3  个工作日的时间段才会到账。此外，因为属于大额转账，资产是会被银行 管控的，因而具体的到账时间也并不一定会在规范的时间内到账。若是在转账的情况下，资产的到账时间超出预估时间，用户可以立即咨询银行在线客服掌握具体情况。本文主要写的是私对私转账200万行吗有关知识点，内容仅作参考。

8. 公转私300万需要多久到账

您好亲，很高兴为您解答呦[微笑]！公转私300万需要1-3个工作日到账，最快是实时可以到账，最慢可能就需要三个工作日了；如果是遇到节假日，则会顺延至下一个工作日。【摘要】
公转私300万需要多久到账【提问】
您好亲，很高兴为您解答呦[微笑]！公转私300万需要1-3个工作日到账，最快是实时可以到账，最慢可能就需要三个工作日了；如果是遇到节假日，则会顺延至下一个工作日。【回答】
亲亲，您好使用公转私转账时需要注意，企业不能随意使用公账对私转账，即使转账也需要备注转账原因。如果企业通过公转私偷税漏税，一经发现将会被严惩。公转私是指公账账户对私账账户进行转账。由于公账和私账是两个不同的账户，其中公账是用于企业在与其他企业交易时汇款用的，而私账对私账进行转账或私账对公账进行转账，因此公对私转账非常的少见。公转私通常只有在公司发工资、分红、借款的时候会出现公对私转账。其到账时间取决于转账方式。【回答】